“我只是帮人用银行卡买点虚拟币，赚点手续费，怎么就成了犯罪？”这是许多涉嫌“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”的当事人，在案发后的第一反应。

近日，某法院审结的一起案件，再次给公众敲响警钟。两名95后女孩禾某（化名）、王某（化名），因帮助他人转移资金并购买虚拟货币，分别被判处有期徒刑一年三个月、一年二个月，均适用缓刑，并处罚金。合肥刑事辩护杨锐洲律师团队结合此案，为您深度解析其中的法律风险与辩护要点。

【案情简述】

2025年，禾某（化名）、王某（化名）在明知他人可能从事违法活动的情况下，仍将自己名下的银行卡和支付宝账户提供给他人使用。二人按照上线指示，将转入账户的钱款用于购买特定虚拟货币，以此方式帮助转移资金，并按照转移金额约5%的比例抽头获利。

经查，禾某（化名）涉案金额约81.5万元，非法获利4万余元；王某（化名）涉案金额约67.5万元，非法获利3万余元。二人均关联到一起电信网络诈骗案件，被害人苏某（化名）的被骗资金正是通过二人的账户被转移。

案发后，二人被抓获归案，到案后如实供述，自愿认罪认罚，并分别退赔被害人5万元和3万元，同时退缴了全部违法所得。

【律师观点：从“帮信”到“掩隐”，罪名升级意味着什么？】

“这类案件在司法实践中非常典型。”杨锐洲律师指出，“很多人以为只是出借银行卡，最多构成‘帮助信息网络犯罪活动罪’（帮信罪），但一旦有亲自取现、转账、购买虚拟货币等‘帮助转移’的行为，罪名就可能升级为“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”，量刑起点也更高。”

杨锐洲律师团队分析，本案中法院认定二人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属于“情节严重”（涉案金额10万元以上），法定刑为三年以上七年以下有期徒刑。但最终二人均被判处一年二三个月有期徒刑并适用缓刑，主要得益于以下几个关键辩护点：

1. 从犯认定：二人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻、减轻处罚。

2. 坦白与认罪认罚：到案后如实供述，并自愿签署认罪认罚具结书，获得从宽处理。

3. 积极退赃退赔：二人不仅退缴了全部违法所得，还主动退赔被害人部分损失，体现了悔罪态度。

4. 初犯、偶犯：二人均无前科，主观恶性相对较小。

“刑事辩护，往往是在细节中寻找生机。一个准确的罪名界定、一份严谨的证据审查，都可能影响当事人的人生走向。”杨锐洲律师表示。

合肥刑事辩护杨锐洲律师团队，深耕合肥地区刑事辩护业务多年，在“帮信罪”、“掩隐罪”、“诈骗罪”等常见罪名领域，积累了丰富的实战经验。我们深知，每一个案件背后，都是一个家庭的重托。我们坚持“精细化辩护”，从程序到实体，全力维护当事人的合法权益。

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律师： 杨锐洲

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