在资本市场改革深化与投资者结构年轻化的双重浪潮下，如何创新投教服务护航投资者成长，成为了证券行业的重要命题。AI浪潮席卷全球，AI+投教又能产生怎样的化学反应？在一年一度的“5·15全国投资者保护宣传日”，南都·湾财社推出“对话投教护航人”系列报道，以深度展现行业机构在投教领域的创新实践、典型经验。

作为全国头部券商，广发证券投教依托金融科技与场景化运营双轮驱动，构建了精准识别需求、陪伴式服务、AI赋能增效等新型服务模式。通过智能画像系统，广发证券实现精准识别和筛选服务对象；建立投教直播服务模式，日均直播超过3场；借助AI技术，“复活”黛玉分享基金定投。面对“00后”逐步迈入资本市场，广发证券在全国范围内开展模拟炒股大赛进高校，实现了以赛促教。

智能画像，精准分层

南都·湾财社：在识别各群体需求方面，广发证券在提升需求精准性方面有何经验措施？如何评估这些投教产品对投资者风险意识与金融素养提升的实际效果？

广发证券：首先，广发证券投教基地网站全新改版，注重用户体验，区分不同人群知识专区。网站定位从“提供知识”转为“投资陪伴”，根据投资者需求新增“我是新股民”、“我想学理财”、“亲子教育金”、“个人养老金”4个场景化专区，网站UI展示更亲和、便于客户内容检索。

广发证券儿童财商活动。（受访者供图）

其次，广发证券依靠自主建设的智能画像系统，基于投资者投资生命周期开展存量客户投教服务。依托众多的用户/客户画像标签，圈选出新客、高风险股票交易客户、权限新开客户、养老需求客户等不同群体，精准识别和筛选服务对象，通过易淘金APP差异化提供投教服务内容。

再次，依托校企联合调研，识别投资者需求。依托与西南财大、中山大学等高校合作开展的投资者教育现状调查等项目，了解不同群体金融素养情况，并根据调查数据，有针对性地设计“少儿财商”课程内容、大学生“金融投资实务”课程内容。

陪伴式服务，短视频、直播齐上阵

南都·湾财社：当前广发证券已经在抖音、视频号等多平台打造投教视频矩阵，同时推出了多个主播IP与投教栏目。广发证券投教当前在不同数字平台采取何种策略？在主播IP、栏目化设计上有何成功经验？接下来有何重点规划？

广发证券：为体现“投资路上，伴你同行”的陪伴式投教服务理念，广发证券稳步向前推动多媒体服务转型，策划“投资有伴”线上客户陪伴式投教客服方案，综合运营广发证券投教基地微信公众号、视频号；广发证券客服中心微信公众号、视频号与抖音；投教个人IP“小乔说财经”抖音；投教个人IP“财经彭友圈”等多层级新媒体账号矩阵。

内容方面，短视频内容覆盖财经热点、理财配置、K线与技术指标、读书分享、财商故事等方面，及时推出M1M2解读、黄金主题、降准是什么、假日理财、各类ETF、人工智能、机器人等话题，多次踩准时点，获得市场关注。

直播方面组建超过10人的主播团队，实现每个工作日直播服务覆盖，截至目前日均直播超过3场，话题覆盖反诈防骗、财商通、操作指引、读书分享、看盘教学、热点解读等6类主题，投教直播服务模式逐步建立。

在此过程中，注重与跨部门和同业专家、分支积极协同合作，就观众感兴趣的热点话题(如AI)、热点业务(ETF)开展联播，例如与公司首席资产研究官戴康开展“2025年资产配置策略探讨”、与分支投顾开展“金融小姐姐理财大公开”、与同业联动开展“5.15投资者保护宣传日”专项联播，通过邀请不同专家走进广发投教的直播间，拓宽投教服务内容视角，也让投教更有吸引力、更接地气。

AI赋能，黛玉说基金定投

南都·湾财社：金融科技是广发证券投教工作的重要标签，能否分享贵司在科技赋能投教方面的具体案例？如AI主播，AI视频制作等如何提升服务效率？

广发证券：广发证券投教客服团队积极搭乘AI技术快车，提升投教视频制作效率，创意能力，在短视频创作上开展了AI赋能的探索与实践。广发证券投教视频借助《红楼梦》等经典IP与财经、投教知识结合，推出《红楼财商》《股林外传》《猫咪财经》等三个系列AI短视频多条，通过AI技术实现凤姐讲节前理财，宝钗说新股中签，黛玉分享基金定投，开启一场了AI赋能下传统文化与理财科普的碰撞交织。

借助国产AI不仅实现投教短视频内容创意、对话生成、IP形象设计、人物动态表现的流程设计辅助，通过打造“知识剧情化”内容，提升内容吸引力，更在技术门槛、时间效率、制作费用等方面为投教内容创作提质增效。

广发证券投教AI作品。（受访者供图）

以赛促教，搭建“00后”投资成长舞台

南都·湾财社：面对“95后”“00后”逐步进入投资市场，广发证券在投教内容趣味化与传播形式上有哪些新探索？未来计划如何结合新兴技术进一步升级服务？

广发证券：广发证券2025年策划举办了“广发杯”模拟炒股大赛进高校系列活动，组织分支机构在全国范围内开展赛事。模拟炒股大赛为学生们提供了接近真实投资市场的仿真环境，通过虚拟资金、现实的证券操作规则和二级市场行情的实时变动，使得同学们可以将金融理论学习和实践相结合，在比赛中主播掌握如何分析市场趋势、读懂公司财报、看清宏观经济数据等能力。赛事通过多元化的机制设计为00后大学生们搭建成长舞台，让大学生在实践中汲取智慧、在竞技中拓宽视野，深度挖掘培育财商潜能，树立科学财富观念，让金融素养成为终身竞争力。

与此同时，广发证券持续多年组织开展“投资者教育进百校”等系列进高校讲座或授课工作。广发证券组建专业讲师团队走进多地高校，开设选修课程，设置科普讲座，一方面普及金融知识、交流投资理财方法、宣传防非反诈与理性投资意识，加深同学们价值投资、长期投资、合理资产配置的认识与能力，切实帮助大学生群体提升金融素养；另外一方面也为同学们面对面讲解证券公司业务概览及职业规划，让同学们对证券行业的工作前景和规划有更深层次的认识和感悟，帮助其更好地规划个人职业发展方向。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都.湾财社记者 黄顺威

出品：南都投教新知内容实验室