近期，不法分子以虚拟货币、数字货币、加密资产、区块链理财、元宇宙投资等名义，编造“高收益、低风险”投资神话，变相开展非法集资、传销、诈骗等非法金融活动，严重扰乱金融秩序，威胁公众财产安全。在此，广发银行贵阳分行发布风险提示，呼吁公众提高警惕，远离虚拟货币交易炒作及非法集资陷阱。

虚拟货币与非法集资陷阱的主要表现形式：

1.虚拟货币非法交易。以“比特币、以太坊”等知名虚拟货币为噱头，或自行发行所谓“空气币”“山寨币”，宣称只涨不跌、保本增值、海外托管，诱导公众投资交易。

2. 借区块链概念非法集资。包装“区块链技术应用”“数字资产增值”等虚假项目，以静态收益、动态奖励、拉人头返利等模式吸纳资金，实质为庞氏骗局。

3. 虚假平台诱导交易。搭建无资质交易平台、APP、微信群，通过内幕消息、老师带单、强制平仓、限制提现等手段操控交易，直接侵吞客户资金。

4. 非法集资典型特征。承诺远超正常理财的固定收益，以入门费、认购费、保证金等名义收取资金，通过熟人推荐、线下宣讲、线上引流等方式公开揽客。

5. 资金流向高度违规。要求投资者向个人账户、境外账户、非监管账户转账，拒绝资金存管，无法提供正规合同与备案信息。

虚拟货币与非法集资陷阱可能带来的风险：

1. 本金全损风险。虚拟货币无真实价值支撑，价格波动剧烈，平台随时可能跑路、崩盘、查封，投资者往往血本无归。

2. 不受法律保护风险。我国明确禁止任何虚拟货币交易炒作及非法代币发行融资，相关交易行为不受法律保护，损失无法追偿。

3. 违法犯罪牵连风险。虚拟货币常被用于洗钱、电信诈骗、非法集资等犯罪活动，参与交易、提供账户可能涉嫌帮信罪、洗钱罪，需承担法律责任。

4. 资金与信息安全风险。不法平台骗取身份、银行卡、验证码等信息，易引发盗刷、电信诈骗、信息贩卖等次生风险。

5. 维权追索极端困难风险。平台多无资质、服务器境外、人员隐匿，一旦案发，取证难、追赃难、回款难，损失难以挽回。

【广发银行贵阳分行温馨提示】

1.认清政策红线，拒绝高收益诱惑：虚拟货币无法定地位，交易炒作属非法活动；警惕“保本高返”“拉人头返利”等非法集资套路，不参与、不介绍、不投资。