一、案情速递：湖南邵阳虚拟币洗钱案

2025年2月18日消息，湖南邵阳破获一起虚拟币洗钱案。

2月10日，邵阳县公安局刑侦大队接到一条资金快打线索，外地一笔涉诈资金被人在邵阳县五峰铺镇取出，接线索后，办案民警迅速展开侦查，2月11日将吴某抓获。

经讯问，吴某对其联系涉诈人员以牟利为目的提供自己银行卡收取涉诈资金，并非法兑换成虚拟货币转交上线犯罪嫌疑人的犯罪事实供认不讳。目前，吴某已被依法刑事拘留，案件进一步侦查中。

二、最高检警示：当前电信网络诈骗犯罪，虚拟币「洗钱」成主流手法

根据最高人民检察院的数据，2024年1月至11月，全国检察机关起诉电信网络诈骗犯罪6.7万余人，同比上升58.5%。

最高检经济犯罪检察厅厅长杜学毅指出，当前电信网络诈骗犯罪呈现四大特征：

虚拟币洗钱的隐蔽性和高效性，使其成为犯罪分子转移赃款的首选方式，在国内，虚拟货币洗钱犯罪的案例屡见不鲜。

案例1：

中纪委曾披露的 “姚前利用虚拟货币权钱交易案”姚前作为某金融机构的高管，利用虚拟货币进行权钱交易，涉案金额巨大，严重破坏了金融秩序。

《中国纪检监察报》文章披露：利用虚拟货币进行权钱交易是姚前案的典型特点之一，也是之前案件查办中未遇到过的新情况。

与现金、黄金等实物资产不同，虚拟货币根据密码学原理计算产生，在网络中只是一串数字符号，与现行商业银行、支付机构的账户体系隔离，完全规避国家外汇管制，可随意跨境交换，隐蔽性极强，发现难、取证难、固化证据难。

案例2：

据【公安部经侦局】微信公众号发布内容：近日， 长春经侦成功侦破“9·20”特大地下钱庄案件，打掉地下钱庄团伙4个，抓获犯罪嫌疑人17名，涉案金额超150亿元。目前，犯罪嫌疑人綦洪波等10人已被检察机关批准逮捕。

此案涉及的换汇群体，涉及国内多个领域，初步确认外流资金12亿余元。犯罪团伙通过境外聊天软件联系换汇买家和卖家，然后通过其控制的境内账户收付人民币。

在接到上游地下钱庄散户打款后，立即购买对应价值的虚拟货币转入境外指定虚拟钱包地址，境外账户收付美金，形成境内外资金独立循环，实现利用境内、境外资金池“对敲”方式获利。

随着我国对电信诈骗犯罪的打击力度不断加强，传统的洗钱渠道受到越来越严格的监管，而虚拟币因其去中心化、匿名性等特点，成为犯罪分子洗钱的主要工具。

1.银行卡取现+虚拟货币兑换

诈骗分子通过银行卡取现后，将现金兑换成虚拟货币（如USDT），开篇介绍的邵阳案件中，吴某就是通过提供银行卡收取涉诈资金，再通过虚拟货币交易转移赃款。

2.地下钱庄洗钱

地下钱庄作为非法金融机构，通过虚拟货币洗钱的方式主要有以下几种：

犯罪分子将赃款打入地下钱庄，地下钱庄将赃款兑换成虚拟币，实现“赃款→干净的虚拟币”的转换。犯罪分子将赃款打入地下钱庄，地下钱庄将赃款兑换成虚拟币，再通过层层伪装将虚拟币兑换成干净的法币并转入指定账户，实现“赃款→虚拟币→干净的法币”的转换。犯罪分子将脏币打入地下钱庄，地下钱庄将脏币与干净的虚拟币混合后再兑换成法币，最后将干净的法币转到指定账户，实现“脏币→干净的钱”的转换。

3.对敲洗钱

在某些案件中，犯罪团伙利用“境内人民币→虚拟货币→境外法币”的对敲链条进行洗钱。例如，长春警方破获的“9·20”特大地下钱庄案中，资金通过比特币和泰达币的掩护完成洗白。

4.高返佣保险洗钱

犯罪团伙通过购买高返佣的冷门保险产品，利用保险公司的返佣机制洗钱。赃款通过保险公司账户购买保险后，业务员会垫付返佣资金，随后以虚拟货币的形式将资金返给境外诈骗分子。

5.USDT跑分洗钱

利用虚拟货币跑分也非常受犯罪分子青睐。典型的虚拟货币跑分就是“USDT跑分”，即以稳定币USDT（泰达币）为跑分媒介，常见于网络赌场收取赌资，跑分参与者到跑分平台购入泰达币作为保证金，参与跑分抢单。

6.跨境交易洗钱

犯罪分子通过“境外的支付渠道收款+虚拟货币交易”的方式洗白非法资金，将赃款转移到境外，利用虚拟货币的匿名性和去中心化特点，降低资金追踪的难度

7. 混币、跨链、隐私币洗钱

混币平台能够将不同来源的资金进行聚合并匿名化，混币服务（如Tornado Cash）通过混淆交易路径，跨链协议可以将不同链上的虚拟币进行转移；隐私币（如Monero和ZCash）因其增强的隐私特性，更是被广泛用于洗钱，以上手段通过帮助用户隐藏资金流向，使得追踪变得更加困难。

8. NFT交易洗钱

犯罪分子通过创建和交易NFT 进行洗钱，将非法资金转化为合法的数字资产。