诈骗分子会通过网络平台、短信等渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，诱导受害人在特定虚假网站、APP 小额投资获利，随后诱导其不断加大投入。当受害人投入大量资金后，诈骗分子往往编造各种理由拒绝提现，让其继续追加投资，直至充值钱款全部被骗。

一、资金盘、虚假投资理财

1、OTalk

主打“流量智能算力”模式，用户可通过观看、创作、分享、推广等行为积累算力，生成代币OTCP并兑换为可流通的价值代币OTC，平台设置普通用户、订阅用户（需支付100U年费）及探索者节点等多层级角色，其中订阅用户和节点用户可获得更高算力权限、推荐佣金及社区分红等权益，试图通过用户互动和推广构建去中心化生态。

2、潮某鲨

静态通过购买宝石开通海域，参与游戏平台活动获取更多宝石，利润在1元-160元/天。动态通过质押（最低500）获得服务费分红及公司发行的“GAB”代币，宣称可通过交易实现财富增长。

根据直推有效人数划分3个VIP等级，获得10%-30%团队收益，宝石可1:1兑换人民币。

该项目存在“拉人头”“团队计酬”特征，通过分享玩家参与形成团队，并按团队业绩比例计酬，符合《禁止传销条例》中对传销的界定。 以购买宝石开通海域获取收益为诱饵，承诺高额回报，形成资金池，具备非法集资的“利诱性”“非法性”特征。发行“GAB”虚拟代币并计划上交易所交易，属非法金融活动。

3、“UO源石”虚拟货币拆分理财项目

该项目打着“拆分”的旗号，声称投资即可获得高额的回报，参与其中不发展下线可以获得5倍静态收益，强制出局；发展下线可以获得平衡奖（量碰层封）、辅导奖、幸运奖（见点奖）、晋级奖等高额回报。

拆分理财项目已经不是新型项目，早年的SMI、中国一川、MBI等老牌拆分盘已经陆续被打击。

案例：拆分盘丨涉案超千亿元的网络传销案“MBI”头目张某发被引渡回国

4、套牌的“某某商城”互助新零售项目

该项目打着“某某生物科技”公司的名义，打着“众筹”的旗号，宣称让100元撬动百万收益，最高可以获得880多万元的回报，实现梦想！

该项目采用“互助互济”模式，通过商城购买产品，发展下线获得团队复购管理奖、感恩回流奖等，该模式与绥滨县警方破获的“有钱还”网络传销案一模一样。

案例：“众筹还款”？只要400块就能让别人分担自己的百万债务？参与的人还挺多！

5、套牌的“DGCX”项目

该项目冒充“迪拜黄金和商品交易所”与贵州“鑫某某”公司的旗号，声称投资石油、原油可以获得高额回报，通过虚拟货币交易，采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、洗钱。

据网友反馈的资料，DGCX公司多次发布声明：DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构；而且贵州“鑫某某”公司正在进行注销备案。

6、私域商城抢购寄售

该项目打着电商的旗号，声称通过该平台购买产品，第二天卖出赚钱差价，实际上没有实际产品销售过程，需要不断有新人加入才能运营下去，如何没有新人的介入，该项目就会崩盘。

案例：网上抢购玉石、红酒后高价卖出？警惕新型传销！——北京警方侦破一起利用网络平台实施的传销案件

7、派币——虚拟货币

派币又叫“pi币”，是一种虚拟数字贷币，只需要手机下载APP就能免费挖矿，每天点击就可以挖“pi币”，一旦“pi币”价格大涨，就能实现暴富。

据网友反馈，很多参与者为了获得更多的“pi币”，缴纳费用按照节点，该项目声称已经上主网，但中国地区一直无法交易。有网友发文，称在云南某地，可以通过派币，兑换汽车。

据最高人民法院网发布的《法答网精选答问（第二批）》，文中明确写明，虚拟货币兑换、为虚拟货币交易提供撮合服务等虚拟货币相关业务全部属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔；同时文中提到，参与虚拟货币交易，自行承担损失。

二、民族资产解冻类诈骗

1、虚构的“辉煌中国”APP

冒充“农村经济管理部门”，伪造红头文件散布涉诈APP，推出虚假投资理财项目。推荐新人享三级分佣，并根据团队人数发放工资。夏季完成每月激活任务还有额外奖励。该项目并非国家项目，下载提示未备案。

2、虚构的“振兴融达”APP

打着“中国乡村发展基金会”旗号，以“发放扶贫金”为诱饵，要求参与者提供详细个人身份信息及银行卡资料。此类项目大多会以“包装银行卡”等噱头诱导用户参与“洗钱”，望警惕！

3、虚构的“央网扶持”APP

该项目冒充“民政部”的名义，打着振兴消费的旗号，制作散布涉诈APP，声称投入810亿元，补贴扶贫，参与即可获得39万元补贴金，签到可获得2000现金奖励，发展下线同样获得高额收益。

据网友反馈的，该项目只能通过第三方链接、二维码、安装包下载，下载提示该应用未备案，带病毒，涉嫌非法搜集个人信息，诈骗。

4、套牌的“金砖新开发银行”APP

该项目冒充“金砖国家新开发银行”的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得1000枚金砖，2万金砖红利，声称每一枚金砖价值200元可提现，发展下线同样可以获得高额收益。

据网友提供的资料，该项目下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，涉嫌非法搜集个人信息、传销、诈骗。

三：异地聚集式传销

1、陕西西安“自愿连锁经营”102800传销

模式：该传销组织“自愿连锁经营”“阳光工程”“国家项目”的旗号，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将人骗至西安进行洗脑，鼓吹投资一份3800元，31份102800元，采用五级三阶制，出局可以获得1380万元的回报。

2、广西桂林“移民经济”33500传销

模式：该传销组织打着“西部大开发”“桂林机会”“移民经济”“国家项目”等旗号，鼓吹投资33500元，出局可以获得1200万元的回报。

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