**揭露非法集资、传销与诈骗：风险四伏，谨防投资陷阱**

**一、假冒APP与虚假理财项目**

在当今金融领域，不法分子通过伪造和仿冒正规机构的APP，频繁实施非法集资与诈骗行为，极大地威胁着投资者的财产安全。

1. **“国能”APP——假冒国家能源集团的诈骗陷阱**

通过冒充“国家能源集团”，某些不法分子设计并散布了一个名为“国能”的APP。该APP以虚构的高额回报理财项目吸引投资者，如“黑山露天煤矿”等虚假的煤矿投资项目。值得警惕的是，这款APP无法在正规应用商店中找到，仅通过不明来源的第三方链接下载。用户下载后不仅无法保障个人信息安全，甚至可能感染病毒，参与者所缴纳的资金直接进入第三方个人或公司账户，涉嫌诈骗。早在去年1月，国家能源集团就已发布公告，明确指出该APP为诈骗软件。

2. **“PopMax”虚拟货币投资——区块链骗局再度上演**

另一个值得关注的骗局是“PopMax”虚拟货币投资项目。该项目打着虚拟货币和区块链的幌子进行诈骗。背后的操盘手曾推出过多个资金盘项目，如“普瑞提”和“分趣投”。“PopMax”通过虚拟货币投资的幌子吸引人们投入资金，实则实施诈骗。

3. **“AT”拆分理财——典型网络传销骗局**

另有“AT”拆分理财项目，它与曾经风靡一时的“AS王牌理财”模式相似，采用典型的网络传销方式发展下线，吸引投资者参与其中。通过逐级收取投资款项，再以诱人的“返利”吸引更多人上当。

**二、民资产解冻与假冒理财**

诈骗分子通过虚假平台，利用民众对财富增长的渴望，伪造各种看似合法的项目，实施诈骗。

1. **“中国三农”APP——假冒农业部的扶贫项目**

该项目假冒“农业部”名义，打着“扶贫助农”的旗号推出虚假的理财项目，包括“新农发展”和“华英农业”等。投资者只能通过不明来源的第三方链接下载此APP，且该平台并未备案，资金流向第三方个人账户，涉嫌诈骗。

2. **“二五财团（二五德生）扫描签到”——虚构的“福雨”项目**

“二五德生”项目自称是由某国家部门主办，要求参与者每天进行签到、学习，扫描二维码，声称可以获得“福雨”。该骗局通过假宣传吸引投资者，鼓吹月底能获得20万元“福雨”回报，实则进行虚假投资诈骗。公安部早已揭露该项目为民族资产解冻诈骗。

3. **“陆地海鲜”APP——涉嫌传销与诈骗的高额理财项目**

冒充香港“陆地海鲜”公司的APP，散布虚假高回报理财项目，且采用传销模式进行拉人头。在一度无法提现后，该APP在去年彻底关停，并且公安机关成功捣毁了其传销窝点，抓捕了多名犯罪嫌疑人。然而，近期该项目又重新上线，继续进行非法资金募集。

4. **“金砖国际”App——虚拟货币洗钱与诈骗**

该项目以“中国国际工程咨询”名义发布“金砖国际”APP，虚构推广如“优先资金股权”等高额回报理财项目。通过虚拟货币和洗钱方式，吸引投资者参与。该平台下载提示未备案，并存在违法信息，警告用户不要安装。

**三、异地聚集式传销——骗局横行，套路百出**

传销组织通过异地聚集的方式，实施跨区域的诈骗活动，严重扰乱社会秩序，投资者应提高警惕，避免误入歧途。

1. **山东青岛“小额互助理财”50300传销**

该传销组织以“小额互助理财”名义，声称投资50300元可获得800万元回报。它通过五星级推荐制发展下线，要求参与者到青岛的传销窝点进行洗脑。参与者投资后并未得到任何实质回报，反而陷入了深深的骗局。

2. **陕西西安“连锁经营”69800传销**

另一个位于陕西西安的传销项目，以“国家项目”“连锁经营”为名，鼓吹投资69800元，出局后能获得1040万元回报。它通过五级三阶制模式发展下线，吸引投资者进入骗局。

3. **陕西西安灞桥区“爱敬化妆品”2900传销**

“爱敬化妆品”传销项目打着直销和网络营销的旗号，要求投资者缴纳2900元购买化妆品。通过洗脑式推销，参与者被要求不断招募新人，形成传销网络，最终成为受害者。

**结语：提高警惕，远离投资陷阱**

这些投资诈骗项目层出不穷，骗局手段日益狡猾。从虚假APP到跨区域传销，从民资产解冻到虚拟货币洗钱，各种诈骗活动令人防不胜防。作为投资者，我们必须保持高度警觉，对任何来路不明的投资项目保持警惕，不轻易参与任何未经官方认证的平台，避免陷入陷阱，保护好自己的资金安全。